Wer braucht eine Einkommensteuererklärung?

Die Einkommensteuererklärung ist ein Formular, in dem steuerpflichtige Personen gegenüber dem Finanzamt erklären, in welcher Höhe das aktuell zu versteuernde Einkommen liegt. Sinnvoll ist die Steuererklärung vor allem dann, wenn durch berufsbedingte Ausgaben das zu versteuernde Einkommen so weit verringert wird, dass die Steuerschuld niedriger liegt als pauschal angenommen. Ihre damit zu erzielende Steuerersparnis können Sie ganz konkret mit Hilfe des Steuerrechners zum Absetzen von Kosten berechnen.

Mit der Steuererklärung eine Rückzahlung erwirken

Als Arbeitnehmer in einem Angestelltenverhältnis sind Sie in der Regel nicht verpflichtet, eine Einkommensteuererklärung abzugeben. Ihr Arbeitgeber überweist bereits monatlich einen vom Gehalt abhängigen Betrag an das Finanzamt. Sie können für Sie geltende Freibeträge bereits auf der Lohnsteuerkarte eintragen, damit Ihr Arbeitgeber diese von Ihrem zu versteuernden Einkommen abziehen kann. Wenn Sie keine weiteren Einkommensquellen haben, können Sie davon ausgehen, dass der bereits geleistete Beitrag auch den fälligen Steuern entspricht.

Tipp: Nutzen Sie auch unseren Rechner zur Ermittlung der persönlichen Einkommensteuer zur Ermittlung Ihrer persönlichen Steuerbelastung.

Freibeträge korrekt angeben

Falls Sie keine Freibeträge auf Ihrer Lohnsteuerkarte eingetragen haben, zum Beispiel, weil Ihr Familienstand sich erst im laufenden Steuerjahr geändert hat, sollten Sie sich die zu viel gezahlten Steuern durch die Abgabe einer Steuererklärung wieder zurückzahlen lassen. Auch wenn Sie mehrere Einkommensquellen wie Mieteinkünfte, Kapitalerträge oder Nebenjobs haben, kann eine Steuererklärung Ihnen Geld einbringen. Wenn Sie auch Geld aus selbstständiger Tätigkeit einnehmen, sind Sie zur Abgabe der Steuererklärung sogar verpflichtet. Da hier keine Vorauszahlungen an das Finanzamt geleistet werden, wird die Steuererklärung in der Regel dazu führen, dass die Steuerforderungen erst im Nachhinein an Sie gestellt werden.

Bei komplexen Situationen hilft der Steuerberater

Bei komplexen Einkommenssituationen kann ein Steuerberater Ihnen dabei helfen, Ihre Belastung so gering wie möglich zu halten. Da es zahlreiche Freibeträge, Pauschalregelungen und Sonderkonditionen zu beachten gilt, kann gerade bei einem Einkommen, das sich aus unterschiedlichen Beträgen zusammensetzt, die Steuererklärung sehr umfangreich werden. Für Festangestellte, die nur wenige Sondereinkünfte erzielen, gilt als Faustregel, dass der Lohn für den Steuerberater auf jeden Fall von der Steuerrückzahlung beglichen werden kann. Sind geringere Rückzahlungen zu erwarten, kann auf die Steuererklärung auch verzichtet werden.

Keine Angst vor langen Formularen

Wenn Sie eine Einkommensteuererklärung abgeben, die nicht den Richtlinien entspricht, wird Ihre Situation wahrscheinlich konkreter geprüft werden. Solange Sie aber alle Angaben nach bestem Wissen und Gewissen machen, kann Ihnen aus einem Fehler kein großer Nachteil erwachsen. Moderne Programme, mit denen die Steuererklärung ausgefüllt werden kann, machen bereits rechtzeitig auf Widersprüche aufmerksam. Sogar den Stichtag, den 31. Mai des folgenden Jahres (ab Erklärung 2018 ist es der 31. Juli des Folgejahres) müssen Sie nicht zwingend einhalten. Mit einem formlosen Antrag können Sie eine Fristverlängerung beantragen. Freiwillige Steuererklärungen sind auch ohne solchen Antrag bis zu vier Jahre nach dem entsprechenden Einkommensjahr möglich.