Putzhilfe steuerlich absetzen – so sparen Sie mit legaler Haushaltshilfe

Wann ist die Steuerersparnis bei einer Putzhilfe möglich?

Steuerlich gefördert werden nur private Haushalte – nicht gewerbliche Reinigungen im Büro. Die Putzhilfe muss also im eigenen Haushalt oder auf dem privaten Grundstück tätig sein. Auch Ferienwohnungen im EU-Ausland zählen dazu, solange der Steuerpflichtige in Deutschland lebt.

Es gibt zwei legale Beschäftigungsformen:

• Selbstständige Putzhilfe: Rechnung erforderlich, steuerlich absetzbar als haushaltsnahe Dienstleistung.
• Angestellte Putzhilfe: Anmeldung als Minijobber über das Haushaltsscheck-Verfahren.

Steuerliche Vorteile durch haushaltsnahe Dienstleistungen

Aufwendungen für Putzhilfen mindern nicht das zu versteuernde Einkommen, sondern direkt die Steuerlast. Gültig ist dies für:

• Minijobber (556 €/Monat ab 2025)
• Sozialversicherungspflichtige Haushaltshilfen

Beispielrechnung

Zu versteuerndes Einkommen im Jahr	60.000 €
Steuerlast bei einem persönlichen Steuersatz von 15 %	9.000 €
− 20 % der Aufwendungen für Putzhilfe	− 510 €
Verbleibende Steuerlast	= 8.490 €

Welche Dienstleistungen zählen steuerlich?

Absetzbar sind viele Hilfen im Haushalt:

• Reinigung (z.B. Wohnung, Fenster, Treppenhaus)
• Gartenpflege
• Kinder- oder Seniorenbetreuung
• Hilfe beim Einkaufen, Kochen oder Fahrdienste

Voraussetzungen für Minijobber

Nur wer in Deutschland (oder EU/EWR) einkommensteuerpflichtig ist, kann die Steuervergünstigung nutzen. Minijobs bis 556 €/Monat (vor 2025: 538 €) müssen bei der Minijobzentrale über das Haushaltsscheck-Verfahren angemeldet werden.

Wichtig:

• Nur Überweisungen werden akzeptiert – keine Barzahlungen
• Nachweis durch Kontoauszüge nötig
• Zuschläge (z.B. Nachtarbeit) zählen nicht zum Verdienst
• Bei Überschreiten der Verdienstgrenze: volle Sozialversicherungspflicht

Welche Unterlagen braucht die Putzhilfe?

Die Putzhilfe muss eine deutsche Versicherungsnummer angeben. Für EU-/EWR-Bürger ist ein Nachweis der Sozialversicherung im Herkunftsland erforderlich. Drittstaatsangehörige benötigen eine gültige Aufenthalts- und Arbeitserlaubnis.

Welche Steuern und Abgaben fallen an?

Für den Minijobber selbst entstehen keine Abgaben – der Arbeitgeber zahlt pauschale Beiträge. Bei einem Monatslohn von 556 Euro im Jahr 2025 ergeben sich folgende Kosten:

Krankenversicherung (5 %)	27,80 €
Rentenversicherung (5 %)	27,80 €
Unfallversicherung (1,6 %)	8,61 €
Umlage U1 (1,1 %)	6,12 €
Umlage U2 (0,24 %)	1,33 €
Lohnsteuerpauschale (2 %)	11,12 €
Gesamtaufwand Arbeitgeber (14,94 %)	= 83,07 €

Stand 2025

Mehrere Jobs? Das gilt steuerlich

Ein Minijob neben dem Hauptberuf ist problemlos möglich. Bei mehreren Minijobs mit unterschiedlichen Arbeitgebern gilt die 556-Euro-Grenze jeweils einzeln. Wird sie insgesamt überschritten, wird das Arbeitsverhältnis sozialversicherungspflichtig.

Wie viel kann man absetzen?

Die steuerlichen Vorteile richten sich nach Art der Beschäftigung:

• Minijob: 20 % der Kosten, maximal 510 € jährlich (§35a EStG)
• Sozialversicherungspflichtige Beschäftigung: 20 % der Kosten, bis zu 4.000 € jährlich

Beispiel Minijob

Jahreslohn: 12 × 450 €	5.400,00 €
Arbeitgeber-Abgaben: 14,94 %	806,76 €
Gesamtkosten	6.206,76 €
20 % davon	1.241,35 €
Maximale Steuerermäßigung jedoch	max. 510,00 €

Beispiel sozialversicherungspflichtige Hilfe

Bruttolohn pro Jahr	36.000,00 €
20 % davon	7.200,00 €
Maximale Steuerermäßigung jedoch	4.000,00 €

Eintragung in der Steuererklärung

Die Angaben erfolgen in der Zeile 69 (Minijob) und Zeile 70 (sozialversicherungspflichtige Beschäftigung) auf Seite 3 des Mantelbogens der Einkommensteuererklärung.